Stop loss là gì? Làm thế nào để đặt lệnh stop loss hiệu quả?

Trên thị trường Forex, stop loss được xem là một khái niệm quen thuộc nhưng không kém phần quan trọng. Tuy vậy, công cụ quản lý rủi ro này thường bị nhiều trader bỏ qua không sử dụng và hậu quả là phần lớn họ đều thua lỗ. Vì hiểu rõ điều này, chúng tôi sẽ mang đến cho bạn những kiến thức hữu ích đi từ định nghĩa stop loss là gì cho đến phương pháp để đặt lệnh hiệu quả. Dù bạn là một trader lâu năm hay chỉ mới chân ướt chân ráo vào thị trường thì bài chia sẻ này cũng rất bổ ích đấy!

Lệnh stop loss là gì?

Stop loss (hoặc gọi tắt là SL) là loại lệnh dùng để cắt lỗ tự động hoặc dừng lỗ. Nó sẽ được trader thiết lập nhằm giúp sự thua lỗ (nếu có) nằm trong một mức cho phép mà bạn đã xác định trước. Vì vậy là một nhà giao dịch chuyên nghiệp bạn hãy luôn nhớ đặt lệnh để hạn chế tối đã những rủi ro xảy ra trong quá trình giao dịch. 

Ý nghĩa hoặc động cơ thật sự đằng sau việc đặt lệnh stop loss là gì?

Động cơ trước hết mà ai cũng có thể thấy đó là việc chấp nhận mức rủi ro. Một khi tham gia thị trường ngoại hối tức là đã có rủi ro nhưng dĩ nhiên không ai muốn thua lỗ quá nhiều khi chẳng may gặp trường hợp đi ngược xu hướng đã dự đoán. Việc đặt lệnh sẽ giúp bạn an tâm rằng mình sẽ chỉ lỗ tối đa mức đó thôi dù thị trường có biến đổi xấu đến đâu.

Hệ thống giao dịch là động cơ tiếp theo chúng tôi muốn đề cập. Nó đồng thời chính là ý nghĩa sâu xa đằng sau việc đặt lệnh SL. Khi bạn chọn lệnh stop loss để dừng giao dịch tại một mức giá cụ thể lúc thị trường đi xuống thì sẽ người thắc mắc rằng: tại sao không cố gắng duy trì thêm để chờ giá quay lại mức tốt. Nhưng không có căn cứ nào để bạn đảm bảo được điều đó xảy ra cả. Khi mức giá vừa chạm stop loss thì cũng có nghĩa là những phân tích cũng như dự đoán ban đầu của bạn không thể đi đúng hướng và hệ thống giao dịch không còn hiệu quả nữa. Do đó, lệnh SL có thể là dấu hiệu cho dự đoán sai và bạn nên dừng lại ở một mức thua lỗ chấp nhận được. 

Nguyên nhân các traders không đặt stop loss khi thực hiện giao dịch trên thị trường

Đọc đến đây bạn đã hiểu được phần nào tầm quan trọng của stop loss rồi phải không? Dù vậy nhưng tại sao nhiều nhà giao dịch vẫn xem nhẹ, bỏ qua nó. Các nguyên nhân sẽ được làm rõ ngay sau đây.

Chưa từng nghe về lệnh stop loss là gì?

Lý do này nghe có vẻ khó tin nhưng thực sự có nhiều trader không hề biết đến stop loss. Vậy nên khi mới bắt đầu bước chân vào Forex, bạn nên tìm hiểu kỹ các thuật ngữ cơ bản (trong đó bao gồm stop loss) để áp dụng tốt cho các giao dịch của mình nhé! 

Không biết cách để đặt lệnh

Lý do này thường gặp ở những traders chưa chịu tìm hiểu chuyên sâu về Forex. Cách đặt stop loss không phải là một thông tin khó tìm, bạn có thể tham khảo trên nhiều diễn đàn, hội nhóm, website,… các bước đặt lệnh được hướng dẫn cơ bản và đầy đủ mà không hề tốn phí.

Traders không muốn bị sàn quét vì đặt stop loss

Có rất nhiều người đặt lệnh thì tại sao bạn lại bị quét stop loss. Bạn nên tự đặt câu hỏi cho chính mình, hoặc là do ban đầu đã dự đoán sai xu hướng hoặc bạn xác định điểm stop loss sai. Những lý do này có thể khiến lệnh bị quét trước khi kịp đi đúng hướng bạn dự đoán. 

Ngoài ra, nếu bị một hai lần có thể không ảnh hưởng nhưng liên tục thì bạn cần kiểm tra lại khả năng phân tích thị trường cũng như hệ thống giao dịch của mình. 

Muốn tự tay đóng lệnh khi bị thua lỗ chạm mức được phép

Việc này có thể thực hiện được nếu như bạn chắc chắn giải quyết được hai vấn đề sau:

Đầu tiên là sẽ đóng lệnh kịp thời mà không để mức thua lỗ vượt quá phạm vi cho phép. cần  đáng nói là hơn 99% nhà giao dịch không làm được điều này. Khi không đặt lệnh stop loss bạn phải ngồi canh liên tục trên máy tính, khi thấy mức giá vừa chạm mức lỗ cho phép là đóng ngay. Nếu tự mình làm, bạn có đảm bảo không đi đâu, không có việc gì bất ngờ trong thời gian giao dịch không. Thậm chí đôi khi bạn chỉ mới đi rót ly nước, đi vệ sinh chưa đề 5 phút thì đã xảy ra biến động rồi. Hoặc một viễn cảnh tốt hơn là bạn đã thấy giảm ở mức lỗ cho phép rồi nhưng bạn thực hiện lệnh thì nó lại đột ngột giảm mạnh thì sao? 

Điều thứ 2 cần giải quyết là với bạn, thua lỗ bao nhiêu là đủ để đóng giao dịch? Giả sử bạn dự đoán mức thua lỗ tối đa là 60 pips nhưng lúc giao dịch thì bạn sẽ thay đổi muốn chờ thị trường quay đầu, ráng chờ chút nữa biết đâu lại gỡ gạc. Suy cho cùng, tâm lý trader phải thật vững để làm theo đúng kế hoạch đã đặt ra thì may ra mới dừng giao dịch đúng thời điểm.

Vậy nên để không rơi vào các tình huống trên, cách tốt nhất bạn phải luôn đặt lệnh stop loss và coi như nó là một phần luôn xuất hiện trong mọi giao dịch.

Những lưu ý khi tính stop loss trong forex

Việc áp dụng stop loss thế nào cho hợp lý phụ thuộc rất nhiều vào việc tính toán các chỉ số cắt lỗ này của bạn. Vậy, các nhà đầu tư đã biết cách tính điểm cắt lỗ của stop loss hay chưa? Và đâu là những lưu ý quan trọng khi bạn tính stop loss? Hãy cùng chúng tôi tìm hiểu cụ thể ngay sau đây:  

Các lưu ý quan trọng để có thể tính chính xác stop loss cần đảm bảo hai yếu tố, bao gồm: 

• Khi tính điểm stop loss và áp dụng điểm cắt lỗ này, nên vận dụng linh hoạt cùng các công cụ phân tích hỗ trợ kỹ thuật khác như chỉ báo kỹ thuật, các loại mô hình giá, mô hình nến nhật,… việc này sẽ giúp các nhà đầu tư có thể có được phán đoán chính xác và hợp lý nhất về thời điểm cắt lỗ, dừng lỗ 
• Nếu bạn là nhà đầu tư thích phong cách giao dịch theo tin tức thì cũng có thể dựa vào một trong 2 cách thức áp dụng dưới đây:

• Dựa trên tổng số vốn hiện có: Bạn có thể tính toán được chi tiết mức cắt lỗ từ 1-2% tổng số vốn của mình. Đây là cách đơn giản nhất để đặt lệnh dừng lỗ  cho các nhà giao dịch không quen thuộc với phân tích thị trường. 
• Dựa vào sự chuyển động của thị trường: Khi thị trường có sự thay đổi và biến động, hãy đặt mức cắt lỗ cao. Ngược lại, khi thị trường đang trong xu hướng bình lặng, bạn nên đặt lệnh cắt lỗ gần với điểm đặt hàng. Để xác định độ biến động, bạn cũng có thể sử dụng các công cụ chỉ báo như Bollinger Bands.

Phương pháp đặt lệnh stop loss đạt hiệu quả 

Sẽ có 2 cách đặt stop loss như sau: đặt lệnh khi đã xác định được khối lượng giao dịch và ngược lại, đặt stop loss trước khi xác định được khối lượng. 

Theo cách 1, bạn xác định điểm để vào lệnh rồi mới tính khối lượng giao dịch sau. Tiếp theo sẽ xác định được số tiền thua lỗ tối đa mà bạn muốn ở lệnh này. Rồi mới tính ra vị trí đặt take profit và stop loss. Tuy nhiên cách này sẽ không được khuyến khích sử dụng vì nó làm cho việc đặt stop loss mất đi ý nghĩa. 

Bạn nên tham khảo cách còn lại mà chúng tôi đã giới thiệu với quy trình như sau:

Bước 1: Theo hệ thống giao dịch, xác định trước điểm vào lệnh

Bạn dùng Fibonacci Retracement để tìm được điểm vào lệnh. Khi bạn thấy giá điều chỉnh đang tăng đến mức thoái lui FR 0.618 thì sử dụng giai đoạn xu hướng giảm gần nhất cùng và kỳ vọng, lúc này giá đảo chiều lại, giảm xuống và tiếp tục xu hướng như vậy.

Đợi đến khi thấy giá chạm vào mức FR 0.618 thì hãy vào ngay lệnh Buy nhé! 0.78119 là mức giá vào lệnh này.

Bước 2: Tiếp đến xác định vị trí stop loss cũng như take profit

Ở bước này bạn nên nhớ việc xác định vị trí sẽ phụ thuộc vào từng điều kiện thị trường và hệ thống giao dịch khác nhau. Đối với các xu hướng mà nhịp tăng giảm thể hiện rõ ràng thì các đáy, đỉnh chính là vị trí tốt để đặt stop loss. Một trường hợp khác, nếu hệ thống giao dịch hiện tại của bạn dùng mô hình giá để vào lệnh thì những vị trí đặt stop loss sẽ ứng với một mô hình giá khác nhau.

Trong trường hợp này, vì mức giá vượt ra khỏi đỉnh gần nhất của xu hướng giảm và xu hướng này khả năng cao sẽ bị phá vỡ nên bạn hãy đặt stop loss ở vị trí phía trên đỉnh này nhé. Xác định stop loss tại mức 0.79876 thì suy ra mức thua lỗ tối đa là 175.7 pips.

Để xác định được lợi nhuận mục tiêu bạn dùng Fibonacci Extension. Các mức có thể đặt take profit bao gồm: FE 1.5, FE 1.382 hoặc FE 1.0. Cụ thể tình huống này sẽ chọn điểm đặt take profit tại FE 1.382. Điểm này tương ứng mức giá 0.74357, suy ra lợi nhuận mục tiêu là 376.2 pips. 

Việc xác định trước take profit là để các bạn tính toán ra tỷ lệ Risk:Reward. Nếu tỷ lệ trên 1:2 thì mới nên xem xét vào lệnh, mặt khác nếu nó thấp hơn mức 1:2 thì hệ thống giao dịch sẽ không đem lại lợi nhuận tốt về lâu dài.

Tỷ lệ Risk:Reward = 175.7:376.2=1:2.14 thì bạn vào lệnh được. 

Bước 3: Dựa trên sự chấp nhận có thể của lệnh, hãy xác định mức tiền thua lỗ tối đa

Kỹ thuật quản lý vốn (ví dụ: quy tắc quản lý vốn 2% của các trader chuyên nghiệp hay công thức Kelly) nên được áp dụng trong bước này để có thể xác định được mức tiền tối đa cho sự thua lỗ. 

Ví dụ số dư tài khoản bạn đang là 15,000$ và áp dụng quy tắc quản lý vốn 2%, tức là mức thua lỗ tối đa của lệnh là 2%/số dư = 2%/15000$ = 300$

Bước 4: Tính toán cẩn thận khối lượng giao dịch

Dựa vào công thức để tính khối lượng giao dịch:

Số tiền thua lỗ = khối lượng (lot)* đơn vị lot tiêu chuẩn * số pip thua lỗ * giá trị pip trên 1 đơn vị tiền tệ.

Tiếp tục ví dụ trên, số tiền thu lỗ là 300$, đơn vị lot tiêu chuẩn là 100000, số pip thua lỗ (stop loss) = 175.7 pips, giá trị pip trên 1 đơn vị tiền tệ của AUD/USD là 0.0001$. Suy ra tính được khối lượng giao dịch là 0.17 lots.

Bước 5: Cuối cùng là vào lệnh

Tính toán xong các thông số, khi giá chạm FR 0.618 thì bạn vào lệnh Buy 0.17 lots cặp AUD/USD. Hoặc có thể sử dụng lệnh Sell Limit (bán giới hạn) để khớp lệnh được chính xác hơn tại mức 0.78119.

Cuối cùng stop loss: 175.7 pips tại giá 0.79876, take profit: 376.2 pips với mức giá 0.74357. Giá này quay đầu tại FR 0.618 và giảm xuống vượt FE 1.382. Tổng kết giao dịch, lợi nhuận có được là 376.2 pips = 639.54$

Sai lầm mắc phải trong khi đặt stop loss

Đặt stop loss ở mức quá xa

Vấn đề này có 2 mặt. Về hướng tích cực, bạn sẽ cảm thấy yên tâm khi nghĩ rằng lệnh khó dính stop loss. Nhưng về hướng tiêu cực, nếu hệ thống giao dịch gặp trục trặc hoặc những phân tích, dự đoán ban đầu sai thì khi dính stop loss nó sẽ làm bạn thua lỗ nhiều hơn. 

Đặt stop loss ở mức quá gần

Dù stop loss gần có thể giảm thiểu mức thua lỗ cho bạn nhưng nếu tự thấy nó quá gần với điểm đặt lệnh thì tốt nhất nên xem xét để nới lỏng nó ra. Vì khi đặt stop loss gần sẽ làm cho lệnh dễ bị sàn quét trước khi mức giá kịp đi đúng hướng. 

Lấy ví dụ trên khung thời gian H4 với cặp AUD/USD

Khi kết xong xu hướng tăng thì thị trường đang bắt đầu đi vào chiều hướng giảm. Thời điểm này, cây nến Bearish Reversal Pin bar xuất hiện là tín hiệu cho sự đảo chiều giảm. Bạn vào lệnh Buy ngay lúc cây nến đóng cửa tại giá 0.77445. 

Stop loss được chọn đặt phía trên đỉnh gần nhất của xu hướng, cụ thể ở đâu là mức 0.77903. Khoảng cách giữa vị trí này và vị trí vào lệnh là 45.8 pips. Thực tế có thể nói khoảng cách này hơi gần nhau, để kiểm chứng chính xác bạn hãy nhìn cặp tỷ giá trên khung thời gian lớn hơn D1.

Đồ thị D1 cho thấy khoảng cách giữa Sell entry và stop loss. Vào lệnh sell tại điểm gần với đỉnh của xu hướng giảm xuống mới được tạo ra, thì vùng giá đỉnh cao nhất sẽ là mức cản mạnh nhất. Còn các vị trí thấp hơn, giá sẽ có khả năng chạm đến trước khi quay lại xu hướng chính. Do đó, bạn nên nới stop loss lên trên đỉnh cao nhất của xu hướng giảm (tương đương với giá 0.78232) thì khoảng cách vị trí stop loss và vị trí vào lệnh an toàn hơn (78.7 pips)

Dời stop loss

Trên một hệ thống giao dịch có sẵn, hoặc một tín hiệu giao dịch tiềm năng xuất hiện thì bạn tuyệt đối đừng phá vỡ nguyên tắc mà nên tuân thủ theo nó. Ngoài trừ 2 trường hợp kể trên là stop loss quá xa hoặc quá gần thì những vị trí stop loss khác mà hệ thống giao dịch chỉ ra bạn nên tuân thủ đặt theo. Nếu cần thiết thay đổi, phải tìm cách phù hợp với chiến lược của mình chứ không làm theo linh tính, không căn cứ. 

Có nhiều nhà giao dịch thực hiện việc dời stop loss trong quá trình lệnh đang chạy. Cụ thể là  khi thấy mức giá đi ngược dự đoán và gần chạm tới stop loss thì lại nới rộng vị trí stop loss đã đặt ra với hy vọng sẽ đảo chiều. Nhưng bạn hãy thử nghĩ, nếu nó không đảo chiều thì chẳng phải bạn sẽ phải chịu mức lỗ lớn hơn hay sao? Hoặc ví dụ như thấy mọi thứ đang đúng theo kỳ vọng của mình thì lại dời stop loss lại gần hơn để nhằm hạn chế tối đa mức thua lỗ, thậm chí là vượt qua trailing stop (điểm đặt lệnh) để mong muốn đạt được lợi nhuận. Hành động này tuy không sai nhưng hãy chắc rằng giá này là chính thức, nó đã đi đúng hướng và không quay đầu ngược lại thêm lần nào.

Chẳng hạn khi bạn Buy cặp EUR/USD với stop loss = 100 pips và tại mức giá 1.22300 

• Giá tăng vượt lên 1.22300, bạn nên dời stop loss còn 50 pips tương ứng mức giá 1.21800. Nhưng nếu giá giảm xuống chạm 1.21800 sau đó đi lên như bạn kỳ vọng thì lệnh đã bị sàn quét stop loss so với mức ban đầu
• Khi giá vượt qua mức 1.22300 và tăng 100 pips nữa, bạn di chuyển vị trí stop loss lên vị trí đặt lệnh 50 pips, tức là mức 1.22800, với mục đích chốt lợi nhuận. Nhưng khi giá đột nhiên giảm mạnh và chạm vào stop loss mới, rồi quay đầu tăng lên nhanh và đạt đến giá 1.32300 (tương ứng tăng 1000 pips so với ban đầu vào lệnh) thì lúc này lệnh bị đóng và bạn thu được 50 pips lợi nhuận. So ra, nếu giữ nguyên stop loss lúc đầu bạn đã nhận được 1000 pips lợi nhuận rồi. 
• Do đó bạn hãy cứ tin vào kế hoạch giao dịch đã đề ra của mình, chỉ thay đổi nó khi thật sự cần thiết và có căn cứ rõ ràng nhé!

Tóm lại, mấu chốt ở đây bạn phải tự mình hiểu được khái niệm stop loss là gì cũng như tầm quan trọng của nó trong các giao dịch Forex. Còn phương pháp để đặt lệnh hiệu quả thì bạn có thể tham khảo và dần dần tự tích lũy kinh nghiệm cho mình khi thực hiện việc giao dịch thực tế. Hãy ghi nhớ rằng, dù là trader nghiệp dư hay chuyên nghiệp thì việc đặt stop loss luôn là một điều tất yếu, bất di bất dịch nhé! Do đó tìm hiểu kiến thức về nó chưa bao giờ là thừa thãi cả. Cảm ơn bạn đã theo dõi bài viết, chúc bạn thành công!