Giấy phép NFA là gì? Top 10 sàn Forex được quản lý bởi NFA

Giấy phép NFA là gì? Đây là một trong những yếu tố đánh giá một sàn Forex có chất lượng hay không. Cụ thể, hiệp hội hợp đồng tương lai quốc gia (viết tắt là NFA) là cơ quan quản lý quốc gia có trách nhiệm giám sát các doanh nghiệp tài chính Mỹ. Vậy đâu là những sàn giao dịch được cấp giấy phép NFA? Vì sao loại giấy phép này lại cần thiết? Cùng Trader Forex tìm hiểu ngay trong bài viết hôm nay!

Giấy phép NFA là gì?

NFA là gì? NFA là viết tắt của của Hiệp hội tương lai quốc gia Hoa Kỳ, đồng thời cũng là cơ quan kiểm soát các ngành công nghiệp tương lai Hoa Kỳ. Nhiệm vụ của NFA là đưa ra các chương trình, dịch vụ pháp lý để bảo vệ quyền lợi các những người tham gia vào thị trường. Bên cạnh đó, giúp cho các thành viên của tổ chức đảm bảo trách nhiệm pháp lý. 

Những hoạt động của NFA sẽ được Ủy ban giao dịch hàng hóa tương lai quản lý chặt chẽ. Ủy ban này đóng vai trò quan trọng trong việc điều tiết lĩnh vực hàng hóa tương lai Hoa Kỳ.

Nhiệm vụ cốt lõi của giấy phép NFA chính là phòng tránh gian lận, lạm dụng, xử lý tranh chấp và hòa giải. Đồng thời, giấy phép này còn có chức năng soạn thảo các quy định về pháp lý cho những thành viên thuộc tổ chức.

Vai trò và nhiệm vụ của NFA chỉ có hiệu lực trong phạm vi Hoa Kỳ. NFA được phép kỷ luật các thành viên nếu họ không thực hiện theo đúng quy định đề ra, tuy nhiên chỉ phạt tiền. CFTC có thể dùng đến các cách phạt nghiêm trọng hơn nếu Hội đồng điều trần của NFA can thiệp và được Ủy ban khiếu nại NFA cho phép.

NFA và CFTC là hai cơ quan Hoa Kỳ có sự hợp tác chặt chẽ để thiết lập một hệ thống minh bạch, nói không với lạm dụng đối với thị trường giao dịch Hoa Kỳ. Thêm vào đó là củng cố một thị trường Forex Hoa Kỳ có tính cạnh tranh cao. Sự liên minh này đã bảo vệ quyền lợi của hầu hết các nhà đầu tư Hoa Kỳ, làm cho họ cảm thấy an toàn vì những sàn giao dịch sẽ không hoạt động một cách tự do mà được giám sát bởi những tổ chức cấp cao này.

Cơ chế hoạt động của cơ quan NFA

Cách mà giấy phép NFA quản lý các Broker Forex

NFA gồm một vài Ủy ban phân phối hướng dẫn cách tạo ra các chiến lược kinh doanh và thiết lập các quy tắc. Những tính năng của việc thiết lập hệ thống các quy định về hoạt động của giấy phép NFA bao gồm:

• Cung cấp thông tin về những sự kiện giao dịch trên các sàn môi giới.
• Đưa ra quy trình kiểm toán hệ thống sàn giao dịch căn cứ vào báo cáo tài chính.
• Giám sát các hoạt động giao dịch trên sàn ngoại hối.
• Các sàn giao dịch Forex khi có sự phát triển đều đặn hằng năm sẽ được tuyên dương.

Chế tài của NFA khi phát hiện hành vi gian lận của các Broker Forex

NFA có thẩm quyền sử dụng những biện pháp kỷ luật với các thành viên, sàn giao dịch có dấu hiệu vi phạm các quy định. Bất cứ một thành viên trong tổ chức hay các sàn giao dịch Forex có hành vi mờ ám hay công khai thông tin khách hàng, tác động xấu đến thị trường chung hay làm cho các nhà giao dịch gặp rủi ro, họ sẽ tiến hành xử phạt.

Điểm chung của những sàn giao dịch Forex được cấp giấy phép NFA chính là họ hoạt động dựa trên một hệ thống tổ chức từ đền bù, điều hành, xử phạt, tuân thủ và xử lý rủi ro, tài chính, xử phạt, tước giấy phép,…

Broker có giấy phép NFA sẽ mang lại lợi ích gì cho nhà giao dịch?

NFA sử dụng các tiêu chuẩn và quy trình kỹ càng dành cho các thành viên trong tổ chức. Những tiêu chuẩn này được thiết lập xuất phát từ mục đích bảo vệ quyền lợi của các nhà đầu tư. Cụ thể:

• Tỷ lệ đòn bẩy khá thấp – Đạo luật Dodd-Frank được công bố vào năm 2010 và quy định về giới hạn đòn bẩy. Hiện nay, mức đòn bẩy Forex cao nhất là 50:1 và 20:1 cho những hợp đồng quyền chọn. Tuy nhiên, trader có thể lựa chọn một sàn giao dịch ngoại hối khác có mức đòn bẩy lớn hơn.
• Không phòng hộ và FIFO: Tức là không được phòng ngừa rủi ro, nguyên tắc FIFO (first in, first out), khi nhà giao dịch tiến hành đặt nhiều lệnh cho cùng một cặp tiền tệ, điểm vào lệnh ban đầu phải đóng trước khi đóng lệnh tiếp theo.
• Điểm trừ của OFAC, văn phòng giám sát và tài sản nước ngoài: Có những hạn chế dành cho khách hàng mà các Broker Forex Hoa Kỳ có thể cho phép.
• Thẻ tín dụng – Không cho phép dùng với mục đích hỗ trợ cho các tài khoản Forex.

Những quy định phía trên nhằm giữ an toàn cho khách hàng Hoa Kỳ, tạo sự minh bạch, công bằng trong các phiên giao dịch. Khi nhà giao dịch lựa chọn một sàn ngoại hối được cấp giấy phép NFA sẽ có những lợi ích như sau:

• Đảm bảo sự công bằng, minh bạch trong các hoạt động tài chính của các sàn giao dịch ngoại hối.
• Những sàn giao dịch có giấy phép sẽ được quản lý để đảm bảo các tiêu chuẩn nghiêm ngặt và tuân thủ các thủ tục để giữ an toàn cho tài sản của các trader. Điều này gồm có việc tự tài trợ hoặc chuyển toàn bộ các vị thế của nhà giao dịch sang thị trường liên ngân hàng. Tất nhiên với các hành động sử dụng tiền của trader cho mục đích thương mại sẽ bị cấm.
• Những Broker Forex được cấp giấy phép NFA sẽ được tham gia kiểm toán mỗi năm và cần báo cáo số dư tài khoản sau những phiên giao dịch theo tuần.
• Đội ngũ nhân viên của các sàn giao dịch Forex được cơ quan NFA cấp phép phải được đào tạo chuyên nghiệp.

Để các khách hàng Hoa Kỳ được giao dịch, các sàn giao dịch Forex phải đăng ký với cơ quan quản lý Hoa Kỳ. Đây cũng là một khó khăn của các sàn giao dịch Forex quốc tế vì rất tốn kém và không dễ dàng.

Để được cấp giấy phép NFA, sàn giao dịch cần đáp ứng những gì?

Các sàn giao dịch ngoại hối do NFA quản lý phải tuân thủ theo nhiều quy tắc và đảm bảo các tiêu chuẩn chất lượng để kinh doanh trên thị trường tài chính Hoa Kỳ có mức độ cạnh tranh cao. Cụ thể, như một phần của hệ thống quản lý, các sàn giao dịch phải cho thấy được sự ổn định tài chính của mình.

NFA quy định hơn 20 triệu USD vốn lưu động để chứng minh sàn giao dịch có thể giải quyết các thời điểm biến động cao và mua lại nhiều lần (rút tiền). Những nhà giao dịch Forex phải đảm bảo rằng tiền của khách hàng và tiền hoạt động của họ là hai quỹ riêng.

Giấy phép NFA là một bằng chứng đối với các sàn giao dịch đang tìm kiếm sự cho phép hoạt động như một doanh nghiệp tuân theo quy định của Hoa Kỳ. Những điều này không hề đơn giản. Cơ quan chỉ cho phép các sàn giao dịch uy tín và chất lượng nhất, thậm chí họ còn muốn cấm thẻ tín dụng của các sàn giao dịch nhỏ lẻ.

Lợi ích và hạn chế khi chọn một sàn giao dịch có giấy phép NFA

Lợi ích

Đương nhiên sẽ có nhiều ưu điểm khi lựa chọn giao dịch với một sàn ngoại hối được cấp phép bởi NFA. Đầu tiên và quan trọng nhất chính là việc giấy phép NFA sẽ theo dõi chặt chẽ để đảm bảo an toàn tài sản của khách hàng khi tham gia giao dịch. Nó cũng hỗ trợ xử lý các tranh chấp, hòa giải sao cho có lợi với khách hàng.

Các sàn giao dịch Forex do NFA cấp phép và giám sát cũng được xem là trung thực và nói không với các hành vi gian lận. Các Broker Forex có giấy phép NFA phải trải qua quá trình chọn lọc và cho phép những khách hàng của mình xem hồ sơ tài chính của sàn giao dịch trước khi đưa ra quyết định có nên tham gia giao dịch ở sàn hay không.

Hạn chế

Tuy nhiên, những sàn giao dịch được cấp phép bởi NFA cũng có những hạn chế. Đầu tiên xét trên thực tế là cả NFA và CFTC sẽ cản trở quyền tự do của trader khi họ quy định các hạn chế giao dịch chặt chẽ. Tuy cách này sẽ bảo vệ an toàn tài sản cho khách hàng nhưng theo quan điểm của nhiều người, đây thực chất là một sự áp đặt lên quyền lợi của cá nhân.

Những nhà giao dịch theo trường phái thích mạo hiểm, tự do sẽ không thích các sàn môi giới có tỷ lệ đòn bẩy thấp, không hạn chế rủi ro và tỷ lệ mở rộng kém. Tuy nhiên, những điều này lại là đặc điểm của những sàn có giấy phép NFA. Chính vì vậy, trước khi quyết định tham gia giao dịch trên các sàn Forex được quản lý bởi NFA, các trader cần suy nghĩ thật kỹ.

Làm sao để nhận biết một sàn giao dịch có giấy phép NFA?

Với các nhà giao dịch quyết định tham gia trading trên các Broker Forex được cấp phép bởi NFA, chúng ta cần phải kiểm tra thật sự là sàn có được cấp phép hay không. Và rất đơn giản để làm điều này.

Những điều bạn cần sẽ nằm hết trên website chính thức của NFA. Các trader có thể dùng tên doanh nghiệp, tên nhóm hay số ID NFA của Broker để kiểm tra giấy phép sàn forex đó. Trường hợp sàn giao dịch được cấp giấy phép NFA, số ID của sàn giao dịch sẽ được hiển thị trên website của NFA.

Danh sách các sàn Forex được cấp giấy phép NFA

LiteFinance

Một số thông tin tổng quan về LiteFinance: Nhà môi giới được thành lập vào năm 2005 và có trụ sở chính ở Síp. Sàn giao dịch vẫn đang đợi NFA cấp ID. Với mức ký quỹ ít nhất là 50 USD. Quy định về tỷ lệ đòn bẩy là 1:1000. Sàn còn cung cấp nền tảng giao dịch MT4 và MT5.

OANDA

Một vài thông tin cần nắm về sàn OANDA: Sàn giao dịch được thành lập vào năm 1996 và có trụ sở chính tại Úc. Giấy phép NFA của sàn có số 0325821 cùng mức ký quỹ ít nhất là 50000 USD. Tỷ lệ đòn bẩy của OANDA là 1:100. Sàn ngoại hối cung cấp hệ thống giao dịch MT4.

Forex.com

Sàn giao dịch ngoại hối Forex.com có trụ sở chính tại Úc và được thành lập vào năm 1999. Sàn sở hữu giấy phép NFA với số 0339826, quy định mức ký quỹ ít nhất là 250 USD. Sàn còn cung cấp hệ thống giao dịch vô cùng quen thuộc với trader là MT4.

BBH

Sàn giao dịch BBH có trụ sở chính tại HongKong và thành lập vào năm 2000. Đây cũng là một trong những sàn giao dịch Forex được cấp phép bởi NFA với số ID 0338045. Tuy nhiên có một điểm khác biệt so với các sàn khác đó là BBH không hỗ trợ giao dịch với MT4 và MT5.

Interactive Brokers

Interactive Brokers được thành lập vào năm 1980 tại Úc. Sàn giao dịch được NFA cấp giấy phép số 0258600. Đây cũng là một sàn giao dịch ngoại hối được nhiều anh em yêu thích. Broker này còn cung cấp nền tảng giao dịch Trader Workstation cho trader.

Just2Trade

Sàn ngoại hối Just2Trade có trụ sở chính đặt tại Úc và hình thành vào năm 2015. Sàn có giấy phép NFA số 0430385. Just2Trade có quy định về mức ký quỹ ít nhất là 100 USD cùng tỷ lệ đòn bẩy là 1:500. Nền tảng giao dịch hỗ trợ trên sàn môi giới là MT4 và MT5.

BDSwiss

Sàn BDSwiss được thành lập vào năm 2012 và có trụ sở đặt tại Thụy Sĩ. Giấy phép NFA của sàn có số 0488419 và quy định mức ký quỹ ít nhất 100 USD. Đồng thời sàn cũng hỗ trợ nền tảng giao dịch MT4, MT5.

AMP Global

AMP Global là sàn giao dịch tiếp theo được cấp giấy phép NFA. Broker Forex có trụ sở nằm ở Síp và được cấp giấy phép số 0412490. Hệ thống giao dịch trên sàn là MetaTrader5.

ATC Brokers

Sàn ATC Brokers được thành lập vào năm 2005 tại Anh. ATC Brokers được cấp giấy phép NFA số 0358522. Sàn giao dịch quy định mức ký quỹ tối thiểu là 3000 USD và tỷ lệ đòn bẩy 1:200. Tương tự với các sàn Forex khác, ATC Brokers cũng cung cấp nền tảng giao dịch MT4 và MT5.

ED&F Man

Cuối cùng trong danh sách ngày hôm nay là sàn ED&F Man. Sàn được thành lập vào năm 1783 và có trụ sở chính tại HongKong. Đây là một sàn giao dịch Forex lâu đời nhất được NFA cấp giấy phép số 0513515.

Thông qua bài viết về giấy phép NFA ngày hôm nay, bạn đã nắm được NFA là gì và ưu điểm của một sàn giao dịch được cấp giấy phép NFA. Có thể bạn đã biết rằng việc sở hữu giấy phép của một cơ quan tài chính hàng đầu sẽ tăng sự uy tín cho một sàn giao dịch. Tuy nhiên một nhà môi giới ngoại hối có giấy phép của NFA cũng sẽ có những hạn chế riêng. Trader Forex hy vọng rằng các trader sẽ suy nghĩ thật kỹ trước khi quyết định lựa chọn một sàn giao dịch ngoại hối để tham gia.

Xem thêm các loại giấy phép uy tín khác mà các broker forex cần phải sở hữu: FSCA là gì? FSA là gì? FCA là gì? CySEC là gì?