EURUSD là gì? Tỷ giá trao đổi tiền tệ Euro và Đô la Mỹ

EURUSD là gì? Đây là câu hỏi được quan tâm nhiều vì là một biểu đồ thể hiện tỷ lệ giữa đồng Euro và đồng USD. Đây là cặp tiền tệ phổ biến và quan trọng trong thị trường ngoại hối (Forex). Thực tế cho thấy, tỷ lệ cặp tiền tệ EUR/USD chiếm khoảng 50% tổng khối lượng giao dịch trên thị trường này. Điều này chứng tỏ sự quan trọng của cặp tiền tệ này trong việc xác định giá trị giữa Euro và USD và thể hiện sự tương tác giữa hai nền kinh tế hàng đầu toàn cầu.

EURUSD là gì? 

Euro và USD là hai loại tiền tệ quan trọng đại diện cho nền kinh tế hàng đầu trên thế giới. Euro được sử dụng làm đồng tiền chung cho 19 quốc gia trong Liên minh Châu Âu, bao gồm các nền kinh tế lớn như Pháp, Ý, Tây Ban Nha và Đức. Đồng tiền Euro được ký hiệu là EUR trên các sàn giao dịch ngoại hối.

Cặp tiền tệ EURUSD (EUR/USD) là một trong những cặp tỷ giá phổ biến và có khối lượng giao dịch lớn nhất trên thị trường ngoại hối. Đây là cặp tiền tệ quan trọng và được giao dịch nhiều nhất trên sàn Forex, chiếm khoảng hơn 50% tổng khối lượng giao dịch.

Cặp tiền tệ EURUSD trên thị trường Forex cho biết số USD cần để mua một đồng Euro với tỷ giá hiện tại. Ví dụ, nếu tỷ giá EUR/USD là 1.3, khi bạn có 250 EUR, bạn có thể đổi chúng thành 325 USD với tỷ giá này. Điều này giúp các nhà giao dịch biết được giá trị tương đối giữa đồng Euro và đồng USD và có thể tính toán lợi nhuận hoặc chi phí trong các giao dịch liên quan đến cặp tiền này.

Cặp tiền tệ thông dụng nhất hiện nay

Cặp tiền tệ EUR/USD là một trong những cặp quan trọng và được giao dịch nhiều nhất trên thị trường. Mối quan hệ kinh tế chặt chẽ giữa Mỹ và Liên minh Châu Âu là lý do chính khiến cho cặp tiền tệ này được ưa chuộng. Đồng Euro và đồng USD đều có tính thanh khoản cao, điều này tạo thuận lợi cho các nhà giao dịch cá nhân tham gia giao dịch cặp tiền này.

Mối quan hệ giữa EUR và USD là gì?

Đồng Euro và đồng Bảng Anh có liên quan đến nhau dựa trên mối quan hệ chính trị và kinh tế giữa Liên minh Châu Âu (EU) và Anh, dù Anh đã rời khỏi EU vào năm 2020. Điều này có nghĩa là khi đồng Euro thay đổi giá trị, đồng Bảng Anh cũng sẽ thay đổi tương tự theo tỷ lệ thuận.

Nguồn gốc của cặp tiền EURUSD

Cặp tiền tệ EUR/USD thường có biến động mạnh, đặc biệt từ khi bùng phát đại dịch Covid-19. Trong một tháng, tỷ giá EUR/USD có thể biến động lên đến 77 pips. Bất kỳ thông báo kinh tế từ Mỹ hoặc Châu Âu cũng có thể gây ra biến động mạnh trong tỷ giá của cặp tiền tệ này.

Những yếu tố ảnh hưởng đến EUR/USD là gì?

Các yếu tố quan trọng ảnh hưởng đến tỷ giá đồng Euro bao gồm chính sách của ECB (Ngân hàng Trung ương Châu Âu), trái phiếu chính phủ và lãi suất đồng Euro. Những yếu tố này có tác động lớn đến tỷ giá hối đoái của Euro. Cụ thể, hãy cùng chúng tôi khám phá trong phần tiếp theo của bài viết:

Chính sách tiền tệ

Yếu tố quan trọng ảnh hưởng đến cặp tiền tệ EUR/USD là chính sách của ECB (Ngân hàng Trung ương Châu Âu) và FED (Cục Dự trữ Liên bang) của Hoa Kỳ. ECB phát hành tỷ giá hàng ngày trong Liên minh châu Âu, trong khi FED công bố lãi suất tám lần mỗi năm và đồng USD là đồng tiền dự trữ lớn nhất toàn cầu. Những thông tin này rất quan trọng đối với thị trường và có tác động trực tiếp đến tỷ giá EUR/USD.

Dữ liệu kinh tế

Các dữ liệu kinh tế, như tỷ lệ thất nghiệp, GDP, thu nhập trung bình, chỉ số sản xuất công nghiệp, CPI (chỉ số giá tiêu dùng của Eurozone), cung tiền, PMI (chỉ số Nhà quản lý Mua hàng sản xuất) và các chỉ số khác của Liên minh Châu Âu có tác động đến tỷ giá đồng Euro. Những dữ liệu này cung cấp thông tin về tình hình kinh tế và được sử dụng để đánh giá sức khỏe và triển vọng của khu vực kinh tế này. Thay đổi trong các chỉ số kinh tế này có thể gây biến động tỷ giá của đồng Euro.

Dữ liệu việc làm

Số lượng việc làm công bố hàng tháng đóng vai trò quan trọng đối với hai nền kinh tế. Thông tin này thường định hướng chính sách tiền tệ của ngân hàng trung ương. Khi số việc làm tăng, ngân hàng trung ương có thể giảm lãi suất để giảm tỷ lệ thất nghiệp. Mỗi tháng, văn phòng thống kê trong các quốc gia Liên minh Châu Âu và Cục Thống kê Lao động ở Mỹ sẽ công bố số liệu việc làm. Các thông tin này có thể gây ra biến động trong cặp tiền EUR/USD trên thị trường.

Trái phiếu châu Âu – Eurobond

Lãi suất trái phiếu của chính phủ các nước thành viên trong Liên minh Châu Âu, như Pháp và Đức, có tác động đến biến động của đồng Euro. Một loại trái phiếu đặc biệt được gọi là Eurobond được phát hành bằng ngoại tệ. Do đó, các trader cần chú ý đến loại ngoại tệ được sử dụng trong Eurobond, như USD hoặc JPY. Lãi suất trái phiếu là một yếu tố quan trọng trong việc đánh giá tình hình và biến động của đồng Euro.

Tin tức liên quan đến chính trị

Cặp tiền EURUSD rất nhạy cảm đối với các tin tức chính trị quan trọng trên toàn cầu. Để tận dụng tối đa những biến động này, các trader cần theo dõi liên tục các sự kiện chính trị diễn ra ở Mỹ và châu Âu. Những yếu tố chính trị có thể gây ra sự biến động và ảnh hưởng lớn đến tỷ giá EURUSD.

Kiếm lời trên thị trường Forex nhờ giao dịch Euro như thế nào?

Sau khi hiểu về cặp tiền EURUSD là gì, trader có thể kiếm lời thông qua hai cách sau trên thị trường ngoại hối:

• Giao dịch chênh lệch lãi suất (Carry Trade) 
• Giao dịch Forex

Giao dịch chênh lệch lãi suất (Carry Trade) 

Phương pháp giao dịch chênh lệch lãi suất là việc mượn tiền tệ có lãi suất thấp để chuyển đổi sang tiền tệ có lãi suất cao hơn và thu về khoản chênh lệch lãi suất giữa hai loại tiền tệ đó.

Tuy nhiên, hiệu quả của phương pháp này phụ thuộc vào chênh lệch lãi suất giữa hai loại tiền tệ. Phương pháp này thường áp dụng cho các loại tiền tệ có lãi suất thấp như JPY và các loại tiền tệ có lãi suất cao như NZD, AUD, hoặc ZAR. Ví dụ, khi lãi suất đồng USD chỉ là 1% và lãi suất đồng EUR là -0,04%, chênh lệch này không đủ lớn để phương pháp giao dịch chênh lệch lãi suất trở nên hiệu quả như các chiến lược khác.

Do đó, để quyết định hiệu quả của phương pháp giao dịch chênh lệch lãi suất, trader cần xem xét chênh lệch lãi suất giữa hai loại tiền tệ và áp dụng phương pháp này chỉ khi chênh lệch đó đủ lớn để mang lại lợi nhuận.

Giao dịch Forex (Forex trading)

Giao dịch ngoại hối với EUR/USD là gì không quá phức tạp và có thể hiểu đơn giản là tìm kiếm sự chênh lệch giá giữa 2 loại tiền tệ. Ví dụ, nếu tỷ giá của cặp tiền EUR/USD là 1:1,1, trader có thể đổi 1100 USD để nhận được 1000 EUR.

Nếu giá trị đồng EUR tăng và tỷ giá của cặp EUR/USD lên 1:1,2, trader có thể đổi lại 1000 EUR thành đồng USD và sẽ nhận lại 1200 USD. Như vậy, trader đã có lời 100 USD. Tuy nhiên, giao dịch có thể gánh thua nếu đồng USD tăng giá hoặc đồng Euro giảm giá.

Điều quan trọng là trader cần nắm bắt được xu hướng và biến động của các đồng tiền để đưa ra quyết định giao dịch hợp lý và cẩn trọng trước những rủi ro có thể xảy ra trên thị trường ngoại hối.

Cách giao dịch Euro Forex tại Việt Nam

Giao dịch hợp đồng tương lai

Hợp đồng tương lai ngoại hối đơn giản là một thỏa thuận giữa người bán và người mua về giá trị của một sản phẩm trong tương lai, bao gồm cặp tiền tệ như Euro, với một giá đã được định trước. Giao dịch hợp đồng này có thời hạn và có khả năng đòn bẩy cao.

Giao dịch trên thị trường giao ngay

Trên thị trường giao ngay, giao dịch mua bán Euro diễn ra giữa khách hàng và ngân hàng tại Việt Nam dựa trên tỷ giá tại thời điểm giao dịch. Tuy nhiên, quản lý ngoại tệ ở Việt Nam khá chặt chẽ, do đó người giao dịch cần cung cấp các giấy tờ và chứng từ để đáp ứng yêu cầu về số lượng, mục đích và loại ngoại tệ, cùng với thời gian thanh toán và chuyển tiền theo quy định.

Tuy vậy, trên thị trường giao ngay, giao dịch Euro không phải là một hình thức đầu tư phù hợp. Điều này bởi vì quy trình giao dịch này đòi hỏi nhiều thủ tục và mất nhiều thời gian, không hiệu quả. Nếu có lợi nhuận, người giao dịch cũng sẽ phải chịu chi phí chênh lệch giữa tỷ giá mua và bán.

Hợp đồng CFD

Giao dịch CFD (Hợp đồng chênh lệch) được coi là một cách đơn giản để giao dịch các cặp tiền Euro. Người đầu tư có thể tham gia thị trường với số vốn nhỏ thông qua CFD. Sử dụng đòn bẩy, trader có thể mở lệnh mua hoặc bán cặp tiền tệ.

Khi trader dự đoán giá tài sản cơ bản sẽ tăng, trader có thể mở lệnh mua (Long). Ngược lại, khi dự đoán giá sẽ giảm, trader có thể mở lệnh bán khống (Short). Trong giao dịch CFD, trader cần chọn một sàn giao dịch phù hợp. 

Dự đoán về tỷ giá của EURUSD

EURUSD đang dần bị mất giá

Trong thời gian gần đây, đồng Euro đã mất đi sức mạnh so với đồng USD. Điều này có hai nguyên nhân chính:

• Thứ nhất, đồng Euro giảm giá trị do ảnh hưởng của cuộc chiến tranh thương mại giữa Mỹ và Trung Quốc. Các biện pháp thương mại này đã gây tác động gián tiếp đến nền kinh tế của khối châu Âu, đặc biệt là Đức – nền kinh tế dựa nhiều vào xuất khẩu. Sự không ổn định trong thương mại quốc tế đã làm giảm sức hấp dẫn của đồng Euro đối với các trader.
• Thứ hai, Ngân hàng Trung ương châu Âu (ECB) đã thực hiện các biện pháp giảm lãi suất và nới lỏng tiền tệ. ECB đã tiến hành việc bơm thêm 30 tỷ Euro vào hệ thống tài chính hàng tháng để làm giảm giá trị của đồng Euro. Những chính sách này nhằm tạo sự kích thích cho nền kinh tế và cũng đã ảnh hưởng đến sự hấp dẫn của đồng Euro đối với các trader.

Trong bối cảnh cuộc chiến tranh thương mại giữa Mỹ và Trung Quốc, ngược lại với đồng Euro, đồng USD được duy trì với các chính sách ổn định nhằm bảo vệ nền kinh tế Mỹ. Đồng USD được xem là một nguồn dự trữ tài sản an toàn trong các tình huống khó khăn và biến động lớn xảy ra.

Phân tích cụ thể về EURUSD

Năm 2020 – 2021

Kể từ tháng 3 năm 2020, khi thông tin về gói hỗ trợ của ECD dành cho nền kinh tế được công bố để đối phó với dịch Covid-19, tỷ giá EURUSD đã tăng từ mức 1,06 lên 1,18, tương đương với khoảng 1,200 pips. Tuy nhiên, vẫn có những lo ngại về khả năng phục hồi của nền kinh tế Châu Âu, đặc biệt là trong ngành du lịch. Mặc dù vậy, nhờ vào hỗ trợ về lãi suất và các biện pháp kinh tế, một số nhà kinh tế đưa ra dự đoán tích cực về việc tỷ giá EUR/USD sẽ tăng trở lại.

Năm 2022 – 2023

Trong năm 2022, có ba yếu tố quan trọng ảnh hưởng đến tỷ giá EUR/USD. Đầu tiên là cuộc chiến tranh tại Ukraine, gây ra biến động và không chắc chắn trên thị trường. Thứ hai là chính sách Zero-Covid của Trung Quốc, làm ảnh hưởng đến nền kinh tế của Trung Quốc và các đối tác thương mại. Thứ ba là lạm phát tại Mỹ, tạo áp lực lên đồng USD. Vì chiến tranh và tăng giá lương thực và nhiên liệu, chi phí sản xuất tăng cao. Chính sách Zero-Covid của Trung Quốc làm trì hoãn hoạt động kinh tế, đặc biệt ảnh hưởng đến EU. Do đó, trong tương lai gần, tỷ giá EUR/USD có thể giảm do ảnh hưởng của các yếu tố này. EU cũng phụ thuộc vào nguồn năng lượng từ Nga, nên tình hình tại Ukraine cũng có tác động đáng kể.

Tương quan tiền tệ của cặp tiền EUR/USD so với các cặp tỷ giá khác

Chỉ số tương quan tiền tệ trong Forex là một công cụ quan trọng để quản lý danh mục đầu tư và giảm rủi ro tài chính. Nó cho thấy mối quan hệ giữa cặp tiền EUR/USD và các cặp tỷ giá khác. Các trader sử dụng chỉ số này để tận dụng lợi ích tối đa khi giao dịch nhiều cặp tỷ giá cùng một lúc.

Chỉ số tương quan tiền tệ là một đánh giá về mối quan hệ giữa các cặp tỷ giá. Nó có giá trị từ -1 đến +1. Khi chỉ số âm, hai cặp tỷ giá sẽ di chuyển ngược chiều với nhau, còn khi chỉ số dương, hai cặp tỷ giá sẽ di chuyển cùng chiều. Nếu chỉ số bằng 0, tức là không có mối tương quan giữa hai cặp tỷ giá.

Thông qua việc quan sát, trader có thể nhận thấy rằng khi giá của cặp tiền EUR/USD đang tăng, thì giá của cặp tiền NZD/USD cũng tăng theo. Tuy nhiên, đồng thời cặp tiền USD/CHF lại giảm mạnh trong thời điểm này. Điều này cho thấy sự tương quan giữa các cặp tỷ giá này, khi một cặp tăng thì một cặp khác có thể giảm.

Các phương pháp giao dịch dành cho cặp tiền EUR trên thị trường Forex

Từ các thông tin về cặp tiền tệ EURUSD là gì, có thể thất đây một trong những cặp phổ biến nhất trên thị trường Forex, với thanh khoản cao và khối lượng giao dịch lớn. Trong suốt 24 giờ, cặp tiền này luôn có sự giao dịch liên tục. Tuy nhiên, sự biến động và khối lượng giao dịch thực sự tăng mạnh khi phiên giao dịch Châu Mỹ và Châu Âu mở cửa.

Khi chuẩn bị cho việc công bố các báo cáo kinh tế và chỉ số quan trọng của cả hai nền kinh tế liên quan đến cặp tiền tệ EUR/USD, mức biến động trên thị trường sẽ tăng lên mạnh mẽ hơn. Vì vậy, mỗi trader có thể chọn cho mình một hoặc nhiều chiến lược nhằm tối ưu hóa giao dịch của mình.

Phân tích các yếu tố tác động

Chiến lược đầu tiên là không sử dụng phân tích kỹ thuật, thay vào đó, trader sẽ áp dụng các chiến lược chung. Điều này đồng nghĩa với việc dự đoán xu hướng thị trường dựa trên các công bố chỉ số. Có ba hình thức chính trong chiến lược này, bao gồm:

Chiến lược chủ động

Chiến lược chủ động là khi trader đặt vị thế trên thị trường khoảng 20 phút trước khi có công bố một dữ liệu hoặc sự kiện quan trọng. Trader sẽ dự đoán xu hướng thị trường và lựa chọn một lệnh Short (bán) hoặc Long (mua) dựa trên quan điểm của mình.

Chiến lược phản ứng

Chiến lược phản ứng đơn giản là khi trader không dự đoán trước xu hướng thị trường khi một chỉ số kinh tế được công bố. Thay vào đó, trader chỉ phản ứng sau khi dữ liệu đã được công bố. Khi đó, trader sẽ so sánh số liệu và báo cáo với dự đoán của mình để đưa ra quyết định giao dịch chính thức.

Chiến lược hỗn hợp

Chiến lược hỗn hợp đơn giản là sự kết hợp giữa chiến lược chủ động và chiến lược phản ứng. Bằng cách kết hợp hai chiến lược này, trader có thể tận dụng ưu điểm của cả hai và giảm thiểu nhược điểm. Khi giao dịch, trader sẽ áp dụng cả hai chiến lược để đạt được kết quả tốt nhất.

Phân tích kỹ thuật

Chiến lược phân tích kỹ thuật cặp tiền EURUSD, đơn giản là việc sử dụng các công cụ và chỉ báo kỹ thuật để đưa ra quyết định giao dịch cặp tiền EUR/USD. Trader sẽ phân tích biểu đồ và sử dụng các chỉ báo như đường MACD, đường Parabol SAR, và các công cụ khác để xác định điểm mua và bán. Để áp dụng chiến lược này, trader cần nghiên cứu và hiểu rõ về cách sử dụng các công cụ này. Hơn nữa, trader cần có kinh nghiệm để loại bỏ các tín hiệu giả hoặc nhiễu và đưa ra quyết định chính xác.

Thời gian tốt nhất để giao dịch cặp EUR/USD

Thị trường Forex hoạt động liên tục trong tuần với 24/24 giờ. Tuy nhiên, để giao dịch cặp tiền EUR/USD, thời gian tốt nhất là từ 20 giờ đến 23 giờ theo giờ Việt Nam. Khoảng thời gian này có sự giao thoa giữa thị trường châu Mỹ và châu Âu, tạo ra sự sôi động và tăng số lượng giao dịch. Trong khoảng thời gian này, mức độ biến động của thị trường cũng tăng lên khoảng 25 pip.

Trader có thể tham gia giao dịch cặp tiền tệ EUR/USD trong khoảng thời gian từ 15 giờ đến 18 giờ theo giờ Việt Nam. Trong thời gian này, phiên Châu Âu vẫn đang hoạt động và thị trường có thể biến động lên đến khoảng 22 pip.

Thị trường Forex cũng có sự biến động khác nhau tùy vào các ngày trong tuần. Thứ Năm thường có nhiều giao dịch lớn, với mức biến động lên đến 90 pip. Thứ Sáu và thứ Tư cũng có mức biến động cao, khoảng 78 pip. Trong khi đó, thứ Hai thường ít biến động hơn, chỉ khoảng 60 pip. Điều này có thể giải thích bởi vì từ giữa tuần trở đi, các chỉ số quan trọng của hai nền kinh tế được công bố.

Thông qua những chia sẻ về cặp tiền tệ EURUSD là gì, trader có thể nhận thấy rằng nó bị ảnh hưởng bởi nhiều yếu tố khác nhau. Đồng thời, trader cũng có thể lựa chọn cho mình chiến lược giao dịch phù hợp thông qua các chiến lược được Trader Forex tiết lộ. Qua đó, trader có thể tối ưu hóa giao dịch của mình và đạt được kết quả tốt hơn trên thị trường Forex. Chúc các bạn thành công.