ETF là gì? Tất cả thông tin về quỹ ETF

Thị trường chứng khoán luôn tồn tại những quỹ đầu tư khác nhau. Mỗi quỹ đầu tư thì sẽ đại diện cho những nhóm tài sản tài chính riêng biệt, vì vậy, nếu đầu tư vào những quỹ này tức là bạn đang đầu tư vào một lĩnh vực kinh tế nào đó chứ không phải đầu tư vào một sàn chứng khoán bất định. Quỹ đầu tư này có tên gọi là ETF – Exchange Traded Fund. Trong bài viết này, hãy cùng tìm hiểu xem ETF là gì và những thông tin hữu ích về ETF nhé!

ETF là gì? Chứng chỉ quỹ ETF là gì?

Với câu hỏi ETF là gì, bạn có thể hiểu đơn giản rằng, trên thị trường chứng khoán, Exchange Traded Fund (ETF) được hiểu là một nhóm các cổ phiếu mà trader có thể dùng để mua và bán. Danh mục Quỹ ETF sẽ sao chép sự dịch chuyển của những tài sản nằm trong các danh mục đầu tư của trader. Các chứng chỉ quỹ ETF, danh mục ETF hay quỹ hoán đổi danh mục sẽ được coi là một quỹ đầu tư được niêm yết trên sàn chứng khoán và nó sẽ đại diện cho các thị trường riêng biệt.

Quỹ ETF là đại diện cho các danh mục của nhiều loại tài sản tài chính khác nhau: cổ phiếu, tiền tệ hay hàng hóa,… Ngoài ra, quỹ ETF có thể đa dạng hóa các hạng mục đầu tư cho các trader và giúp các trader có thể tránh các khoản thuế thu nhập ngắn hạn. 

Để tìm hiểu rõ hơn xem quỹ ETF là gì, hãy tham khảo tiếp những nội dung hấp dẫn dưới đây. 

Lịch sử hình thành ETF

Sau khi tìm hiểu ETF là gì thì chúng ta sẽ đi khám phá lịch sử hình thành quỹ ETF để có cái nhìn tổng quan và đa chiều hơn. Quỹ ETF ra đời vào năm 1993 tại Mỹ và được Nathan Most và Steven Bloom sáng tạo và phát triển dựa trên chỉ số Biên nhận ký thác S&P SPDR.

Đây được coi là một sản phẩm tài chính nhưng lại không gây ra được tiếng vang tại thời điểm đó. Harry Markowitz – nhà kinh tế học nổi tiếng là một trong những người đầu tiên có công xây dựng quỹ hoán đổi danh mục hay còn gọi là Exchange Traded Fund.

Thời điểm đầu tiên, quỹ đầu tư chỉ dùng để niêm yết chỉ số chứng khoán phổ biến – chỉ số S&P 500. Thế nhưng đến ngày này, quỹ hoán đổi danh mục ngày càng phát triển và đã trở thành chứng chỉ quỹ ETF lớn nhất với tổng giá trị khoảng 43 tỷ đô.

Vào năm 1996, các danh mục ETF xuất hiện trên nhiều chỉ số chứng khoán ở: Mỹ, châu Âu và châu Á. Sở dĩ có sự thuận lợi này là do iShares đã cung cấp và đầu tư, giúp ETF trở thành quỹ đầu tư lớn nhất, đa dạng hóa lựa chọn cho các trader. Đồng thời, việc này cũng giúp cho các nhà đầu tư nhỏ cũng có thể tham gia giao dịch và truy cập vào các danh mục đầu tư quỹ. Ngay sau sự thành công này, quỹ hoán đổi danh mục đã chia ra thành 2 hạng mục: quỹ ETF dành cho hàng hóa và quỹ ETF vàng – Gold SPDR (GLD).

Cho đến thời điểm hiện tại, quỹ ETF đã khẳng định được vị thế của mình trên thị trường và mỗi ngày đều có khoảng 3 tỷ đô la được giao dịch. Điều này khẳng định quỹ ETF có tính thanh khoản cao, rất đáng tin tưởng. Các trader khi tham gia vào quỹ ETF đều nhận thấy đây là một thị trường đáng để thử sức bởi tại đây, họ có thể đa dạng hóa các hạng mục đầu tư, đồng thời các rủi ro cũng được giảm thiểu tuyệt đối nếu họ tham gia vào thị trường mới. 

Nếu là một người thích đầu tư vào những hạng mục mới mẻ, độc đáo, chẳng hạn như AI – trí tuệ nhân tạo thì danh mục ETF Global X Robotics & Artificial Intelligence rất phù hợp. Đây là quỹ đầu tư về công nghệ phát triển trí tuệ nhân tạo và phát triển robot có sức nóng trong thời điểm hiện tại.

Xem thêm: Trượt giá là gì? Các cặp tiền tệ ít bị trượt giá.

Cách thức đề đầu tư vào quỹ ETF

Sau khi hiểu được quỹ ETF là gì và biết về lịch sử hình thành của ETF, chắc hẳn rất nhiều bạn muốn tham khảo về cách thức đầu tư vào quỹ này. Cách đầu tư vào ETF sẽ được giải thích ngay dưới đây. 

Trên các sở giao dịch chứng khoán, quỹ ETF sẽ được niêm yết trên đó và các trader có thể mua bán trong thời gian sàn giao dịch đó mở cửa. Tuy nhiên, chứng chỉ quỹ đầu tư ETF cũng có sự khác biệt với cổ phiếu. Hãy nhớ rằng, số lượng cổ phiếu trong quỹ này luôn thay đổi hàng ngày vì các cổ phiếu mới xuất hiện thường xuyên và các cổ phiếu hiện tại có thể được mua lại bất kỳ lúc nào.

Giá của ETF về cơ bản sẽ giống giá tài sản cơ sở. ETF phù hợp với cả những nhà đầu tư đơn lẻ, đồng thời cũng phù hợp với các tổ chức đầu tư lớn. Với những tổ chức lớn thì ETF mang lại tính thanh khoản và có thể theo dõi quỹ bằng phương pháp mua bán cổ phiếu mới. Có thể khẳng định, quỹ đầu tư ETF là một sự đầu tư có lời và vô cùng hấp dẫn. Các trader có thể mua bán ETFs theo đúng thời gian thực, tương tự như mua bán cổ phiếu nhưng với mức chi phí quản lý thấp hơn. Vào thời điểm hiện tại, ETF bắt đầu thay thế các quỹ tương hỗ – mutual fund trở thành lựa chọn đầu tư tốt nhất.

Tìm hiểu các tính năng quan trọng của quỹ ETF

Một số tính năng nổi bật bạn có thể tham khảo: 

• Giá của ETF được hiển thị theo thời gian thực và nó có thể giao dịch giống như giao dịch cổ phiếu. 
• Các trader có thể mua bán chứng chỉ quỹ ETF vào bất kỳ thời gian nào trong phiên giao dịch.
• Quỹ đầu tư ETF là một sản phẩm tài chính và nó có thể đại diện cho các công cụ giao dịch khác, bao gồm cả chứng khoán có thu nhập cố định (fixed-income security).
• Rất nhiều các tổ chức đầu tư/nhà đầu tư lớn đầu tư chứng chỉ quỹ ETF.

Lợi ích khi tham gia đầu tư vào Quỹ hoán đổi danh mục

Sau khi đã tìm hiểu kỹ và biết được ETF là gì thì chúng ta phải xem ngay những lợi ích khi tham gia vào quỹ đầu tư ETF: 

• Quỹ ETF có thể mô phỏng nhiều loại tài sản tài chính khác nhau nên nó có tính đa dạng lớn. Tại đây, các trader có thể tham gia vào rất nhiều thị trường khác nhau. 
• Các nhà đầu tư có thể kiểm soát thời điểm trả thuế trên thặng dư vốn và hưởng nhiều ưu đãi thuế.
• Khi tham gia ETF nhà đầu tư sẽ chỉ mất một khoản chi phí ít ỏi vì không mất phí gia nhập và phí rút vốn, phí giao dịch cũng chỉ tốn một khoản nho nhỏ.
• Tại quỹ ETF, các trader có thể mua và bán vào bất kỳ thời điểm nào trong ngày, các trader còn có thể thanh toán sau khi thị trường đóng cửa.
• Chứng chỉ quỹ ETF được giao dịch như cổ phiếu nên lệnh giao dịch rất đa dạng, các nhà đầu tư có thể đặt nhiều lệnh khác nhau.
• Quỹ đầu tư ETF có mức độ rủi ro, hệ số beta thấp.
• Quỹ ETF không có mức đầu tư tối thiểu.

Nhược điểm của quỹ đầu tư ETF

Bên cạnh những lợi ích đã nêu ở trên, quỹ ETF cũng tồn tại một số nhược điểm sau:

• Sau khi bán chứng chỉ quỹ ETF, trader có thể gặp phải tình trạng trì hoãn thanh toán, tức là phải chờ khoảng 2 ngày thì mới nhận được khoản thanh toán. Điều này đồng nghĩa với việc người bán không thể dùng tài khoản giao dịch để tái đầu tư cho đến 2 ngày sau.
• Tuy ETF luôn bám sát giá tài sản cơ sở, tuy nhiên vẫn có lúc chênh lệch giá xảy ra.
• ETF chịu tác động trực tiếp từ giá trị tài sản ròng (net asset value).
• Khi mua bán một vị thế ETF, trader sẽ tốn khoản phí Spread – chi phí ẩn.
• Khi mở ETF, trader có thể phải trả phí duy trì. 

Sự khác biệt giữa chứng chỉ quỹ ETF và Quỹ đầu tư

Dưới đây là sự khác biệt cơ bản giữa chứng chỉ quỹ ETF và quỹ đầu tư: 

• Vốn của quỹ đầu tư được huy động từ nhiều nhà đầu tư và sẽ ủy nhiệm cho các công ty hoặc nhà quản lý quỹ chuyên nghiệp. Còn quỹ ETFs được mua và bán trực tiếp trên thị trường chứng khoán.
• Quỹ đầu tư phù hợp với cả nhà đầu tư chủ động và thụ động, còn quỹ ETF chỉ thực sự phù hợp với nhà đầu tư thụ động.
• Quỹ đầu tư thường đem lại lợi nhuận cao hơn chỉ số chứng khoán, còn quỹ ETFs chỉ đem lại lợi nhuận tương đương với chỉ số chứng khoán mà chúng mô phỏng.

Rủi ro khi giao dịch với quỹ ETF

Bất kỳ nhà đầu tư nào cũng biết, đầu tư luôn đi kèm với rủi ro. Dưới đây là những rủi ro mà các trader có thể gặp phải khi giao dịch với quỹ ETF:

• Rủi ro đến từ yếu tố thị trường: các danh mục ETF dùng để theo dõi: cổ phiếu, chỉ số, hàng hóa, hợp đồng phái sinh. Vì vậy, tất cả đều phụ thuộc vào thị trường, nếu thị trưởng tăng trưởng thì đầu tư sẽ có lợi nhuận và ngược lại, thị trường tụt giảm thì đầu tư thua lỗ. Vì vậy, để hạn chế rủi ro này, các trader khi giao dịch luôn phải theo dõi hiệu suất hoạt động để tìm được chiến thuật giao dịch hợp lý nhé!
• Quỹ ETF quá nhiều sự lựa chọn: Khi tham gia vào quỹ ETF, nhà đầu tư sẽ gặp phải tình trạng muốn đầu tư vào tất cả các danh mục. Sự chênh lệch giữa các danh mục trong quỹ lớn nên nhà đầu tư cũng cần chú ý đến vấn đề này. 

Đòn bẩy quỹ ETF là gì?

Đòn bẩy ETF (Leveraged ETF) được định nghĩa là quỹ hoán đổi danh mục sử dụng các công cụ tài chính phái sinh và nợ để tăng tỷ suất lợi nhuận mà chỉ số chứng khoán đem về. Và mục tiêu của quỹ đầu tư ETF luôn là duy trì mức đòn bẩy này trong thời gian đầu tư với tỷ lệ 2:1, 3:1.

Các loại quỹ ETF phổ biến

Một số quỹ ETFs và ETF cổ phiếu phổ biến: 

• Quỹ ETF theo quốc gia: tại đây, các trader có thể tiếp cận  và đầu tư tại nhiều thị trường chứng khoán trên khắp thế giới. 
• Quỹ ETF theo lĩnh vực kinh tế: Trader có thể giao dịch mua bán trên nhiều lĩnh vực, chẳng hạn có thể đầu tư vào quỹ iShares UK Property UCITS ETFs.

• Quỹ ETF hàng hóa: Quỹ ETF hàng hóa rất đa dạng. Chẳng hạn với các quỹ ETF CFD, như SPDR S&P Metals & Mining ETF, trader có thể tiếp cận thị trường khai thác kim loại toàn cầu.
• Quỹ ETF chỉ số chứng khoán: Trader hoàn toàn có thể mua chứng chỉ quỹ ETF trên chỉ số S&P 500 thông qua Vanguard S&P 500 ETF. 
• Một số quỹ ETF khác nổi bật trong thời điểm hiện tại: tiền tệ, trái phiếu, công nghệ sinh học, trí tuệ nhân tạo,…

Các quỹ ETF tại Việt Nam mới nhất năm 2021

Quỹ ETF cơ cấu danh mục công nghệ

20% trong tổng chỉ số chứng khoán S&P 500 với giá trị hơn 20 nghìn tỷ USD là chỉ số công nghệ. Con số này đã khẳng định công nghệ là danh mục lớn nhất để tạo thành chỉ số chứng khoán này. Khi tham gia vào quỹ đầu tư ETF công nghệ, nhà đầu tư có rất nhiều lựa chọn và Technology Select SPDR Fund ETF (#XLK) là một trong những quỹ hot nhất ở thời điểm hiện tại. Chứng chỉ quỹ ETF này là đại diện cho 75 cổ phiếu chứng khoán, trong đó bao gồm cả: Apple, Microsoft, Facebook,…

Quỹ ETF ngành công nghiệp bán dẫn (Semiconductor ETF)

Có thể nói, quỹ ETF ngành công nghiệp bán dẫn là một nhóm nhỏ trong cơ cấu danh mục công nghiệp. Quỹ ETF này mô phỏng và theo dõi các đơn vị sản xuất chất bán dẫn cho thiết bị điện tử. 

Danh mục đầu tư quỹ ETF này đại diện cho một vài công ty phần cứng lớn nhất thế giới: Nvidia Corp, Intel Corp,… 

Quỹ ETF Vàng và Bạc

Có thể nói, vàng và bạc được coi là tài sản tích trữ, tài sản phòng thủ. Vì vậy, trong thời kỳ kinh tế có phần bất ổn và tỷ lệ lạm phát tăng cao thì các danh mục đầu tư ETF vàng bạc là sự lựa chọn hợp lý. 

Nếu muốn đầu tư vào lĩnh vực này thì các trader có thể tham gia vào SPDR Gold Shares (GLD) trong quỹ ETF. Điểm mạnh của quỹ đầu tư này là tính thanh khoản cao và chi phí giao dịch thấp.

Quỹ ETF Bất động sản

Nếu là một nhà đầu tư bất động sản thì chắc hẳn bạn đã nghe đến quỹ tín thác đầu tư bất động sản hay còn gọi là REIT. Nó mang lại rất nhiều lợi ích.  cho các nhà đầu tư. REIT bao gồm: khu dân cư, khu thương mại, công nghiệp và thế chấp REIT.

REIT được quy định và kiểm soát bởi Ủy ban Chứng khoán và Sàn giao dịch của Mỹ. Các nhà đầu tư có thể mua cổ phiếu trong quỹ tương hỗ hoặc các quỹ ETF có chứa một hoặc nhiều REITs trong danh mục đầu tư.

Nếu muốn đầu tư vào chỉ số REIT, các trader có thể tham khảo một số quỹ tương hỗ bất động sản sau:

• Vanguard Large-Cap ETF CFD (VM)
• SPDR Dow Jones International Real Estate ETF CFD (RWX)
• iShares US Real Estate ETF CFD (IYR)
• Schwab US REIT ETF CFD (SCHH)

Quỹ ETF Vanguard

Vanguard là quỹ ETF lớn thứ 2 tại Mỹ, chỉ đứng sau iShares. Quỹ ETF Vanguard rất đa dạng, trong đó Vanguard FTSE Developed Markets ETF (VEA) là một trong những quỹ Exchange Traded Fund vô cùng tiềm năng.

Các quỹ chỉ số ETF tốt nhất

Các chỉ số S&P 500 khiến nhiều trader rất hài lòng. Có rất nhiều trader đã đầu tư vào các lĩnh vực mà họ am hiểu và có thể kiếm được lợi nhuận như cổ phiếu công nghệ. Chỉ số Nasdaq 100 có chứa khoảng 100 cổ phiếu công nghệ, đã tăng hơn 50% từ tháng 1/2019 đến tháng 1/2020.

Hiện nay có rất nhiều quỹ ETFs theo chỉ số Nasdaq 100, ví dụ như First Trust NASDAQ-100 Technology Index Fund (QTEC) ETF. Danh mục ETF này giúp các trader tiếp cận nhiều công ty công nghệ: Facebook, Apple, Amazon, Netflix và Google.

Quỹ tăng trưởng ETFs tốt nhất

Quỹ tăng trưởng ETF có tính tăng trưởng, như doanh số tăng nhanh và có tỷ số P/E cao. Dưới đây là một số quỹ ETFs được đánh giá là có khả năng tăng trưởng tốt: 

• Vanguard Growth ETF CFD (VUG)

• Technology Select Sector SPDR Fund ETF CFD (XLK)
• Consumer Discretionary Select Sector SPDR Fund ETF CFD (XLY)
• iShares Nasdaq Biotechnology ETF CFD (IBB)

Quỹ cổ tức ETF tốt nhất

Một số danh mục ETF cổ tức trader có thể tham khảo để đầu tư:  

• iShares US Real Estate ETF CFD (IYR)
• PowerShares Preferred Portfolio ETF CFD (PGX)
• Schwab US Dividend Equity ETF CFD (SCHD)
• SPDR S&P Dividend ETF CFD (SDYUS)

Danh mục ETF trí tuệ nhân tạo

Danh mục ETF trí tuệ nhân tạo AI đặc biệt phát triển trong những năm gần đây. Khi đầu tư vào quỹ này, trader có thể kiếm rất nhiều lợi nhuận. Dưới đây là một số danh mục ETF trí tuệ nhân tạo tốt nhất mà trader có thể tham khảo:

• PowerShares QQQ ETF CFD (QQQ)
• Technology Select Sector SPDR Fund ETF CFD (XLK)

Các chứng chỉ quỹ ETF có khả năng tăng trưởng trong năm 2021

Một số quỹ ETF có khả năng tăng trưởng nhanh trong năm 2021 các trader có thể tham khảo:

• iShares US Aerospace & Defense ETF CFD (ITA)

• iShares US Home Construction ETF CFD (ITB)
• iShares Global Energy ETF CFD (IXC)
• SPDR S&P Bank ETF CFD (KBE)
• VanEck Vectors Oil Services ETF CFD (OIH)
• SPDR S&P Biotech ETF CFD (XBI)
• Vanguard FTSE Emerging Markets ETF CFD (VWO)
• Financial Select Sector SPDR Fund ETF CFD (XLF)
• Schwab US Large-Cap Value ETF CFD (SCHV)

Xem thêm: Arbitrage là gì? Tìm hiểu thông tin về cách đầu tư này.

Nên đầu tư ETFs hoặc giao dịch ETF CFD không?

Trên thị trường chứng khoán, Hợp đồng chênh lệch (CFD) và quỹ Exchange Traded Funds (ETF) được rất nhiều trader lựa chọn để đầu tư.

CDF trong chứng khoán là gì? 

CFD là sản phẩm tài chính cho phép sử dụng đòn bẩy nên có tỷ lệ rủi ro cao. Trader có thể đầu tư vào ETF thông qua CFD. CFD thường được dùng trong đầu tư chủ động – trader sẽ chỉ giao dịch ngắn hạn: trong vài phút, vài ngày, vài tuần hoặc vài tháng.

ETF trong chứng khoán là gì?

Exchange Traded Fund thường mô phỏng lại một chỉ số cơ sở. Chính vì thế, có thể nói nó có tỉ lệ rủi ro thấp hơn so với CDF. Ngược lại với CDF,  chứng chỉ quỹ ETF được coi là danh mục để đầu tư dài hạn và các trader sẽ mua và giữ vị thế giao dịch trong nhiều năm với mục đích bán lại kiếm lời trong thời điểm tương lai. Như đã nhắc đến ở trên, ETF chỉ thực sự phù hợp với những nhà đầu tư thụ động. Bài viết này đã giúp bạn hiểu ETF là gì, đồng thời cũng cung cấp rất nhiều thông tin về điểm mạnh, điểm yếu của ETF và các loại quỹ ETF có thể giúp bạn kiếm được nhiều lợi nhuận. Hy vọng qua bài viết này, bạn sẽ nắm bắt được nhiều thông tin hữu ích về quỹ ETF. Chúc bạn luôn gặp may mắn trong quá trình đầu tư nhé!