Commission trong Forex là gì? Trong giao dịch Forex, commission hay còn được gọi là phí hoa hồng trong Forex có sự ảnh hưởng rất quan trọng đến lợi nhuận ròng của trader khi giao dịch. Như vậy, làm cách nào để lựa chọn cho mình được một sàn Forex giao dịch chất lượng với mức phí hoa hồng thấp? Để giải đáp vấn đề này cũng như nắm được các đặc điểm và commission Forex là gì, trader hãy cùng Trader Forex tìm hiểu qua các thông tin sau nhé.
Phí hoa hồng – Commission trong forex là gì?
Commission còn được nhiều trader Việt gọi là phí hoa hồng. Đây là một số tiền mà trader sẽ phải chi trả cho broker (nhà môi giới) để họ tiến hành thực thi lệnh, trong đó bao gồm là đóng lệnh và mở lệnh. Nếu như không tính chung các khoản chi phí khác nữa thì phí commission và phí spread sẽ hai loại chi phí chính mang lại nguồn thu nhập chủ yếu cho sàn Forex.
Trên thực tế, việc các trader phải chi ra một khoản tiền để trả phí commission cho các sàn giao dịch cũng tương tự như việc mỗi khi đi chuyển tiền, rút tiền vậy, Khi đó, ngân hàng sẽ thu của trader một khoản chi phí nhất định để tiến hành thực hiện lệnh cho trader. Nếu như ngân hàng sử dụng phí giao dịch để trả lương cho nhân viên hay duy trì hoạt động thì phí commission cũng sẽ được các broker sử dụng tương tự như vậy.
Đặc điểm cơ bản của phí hoa hồng – Commission trong Forex là gì?
Thông thường, phí hoa hồng trong Forex sẽ có mức trung bình là 7USD/lot dành cho 2 chiều. Như vậy, 1 lot giao dịch sẽ mất 7 USD và 0.1 lot giao dịch sẽ mất 0.7 USD và cứ tương tự như vậy 0.01 lot giao dịch sẽ có mức phí hoa hồng là 0.07 USD.
Sở dĩ gọi là giao dịch 2 chiều bởi vì một lệnh giao dịch khi được thực thi sẽ gồm có 1 chiều đóng lệnh và 1 chiều mở lệnh. Ngay sau khi mở lệnh, bất cứ sàn Forex nào cũng vậy, họ sẽ tiến hành thu 1 lần tiền phí hoa hồng đối với cả 2 chiều giao dịch.
Mặc dù như vậy, một vài sàn Forex lại đưa ra quy định về mức phí hoa hồng sẽ được phân loại theo từng sản phẩm khác nhau. Mức phí hoa hồng này sẽ từ 7 USD/lot cho đến 10 USD/lot. Trong đó, phí hoa hồng trong Forex của cặp Forex sẽ khác với phí hoa hồng của tiền điện tử, cổ phiếu,… Thông thường, so với những cặp tiền tệ Forex khác thì vàng sẽ có mức phí hoa hồng cao hơn. Tuy nhiên, các mức phí này sẽ được cố định đối với từng loại sản phẩm chứ không thả nổi giống với các loại tài khoản chỉ tính duy nhất phí spread.
Những loại tài khoản thu phí hoa hồng thông thường sẽ có mức phí spread vô cùng hấp dẫn và đồng thời thấp hơn so với các loại tài khoản chỉ thu mỗi phí spread. Điều này là hoàn toàn hợp lý bởi vì xét về bản chất sàn giao dịch Forex chỉ là nơi trung gian để nhận lệnh giao dịch từ trader. Vì vậy nếu như sàn đã thu phí commission thì tất nhiên mức phí spread phải thấp và ngược lại để thu hút được nhiều trader tham gia đầu tư giao dịch hơn nữa.
Không những thế, phần lớn những loại tài khoản thu phí commission so với những loại tài khoản chỉ thu phí spread sẽ có mức nạp tiền tối thiểu cao hơn. Thông thường là từ 50$ cho đến hơn 100$ hay thậm chí là 200$ ở nhiều sàn khác. Trong khi đó, các sàn như XTB, Exness, FBS,… chỉ quy định mức nạp tối thiểu là 1$ đối với các loại tài khoản chỉ thu duy nhất phí spread.
Cho nên khi trader tham gia giao dịch với một khối lượng giao dịch lớn và thiêng về phong cách đánh lướt sóng thì spread không quá giãn sẽ là 1 đối với các điểm hấp dẫn nhất và trader cần cân nhắc đến việc mở loại tài khoản thu phí hoa hồng. Vì vậy, phần lớn các tài khoản thu phí spread sẽ phù hợp với các trader non trẻ mới vào nghề còn các trader chuyên nghiệp sẽ phù hợp hơn với các loại tài khoản thu phí hoa hồng.
Những loại tài khoản áp dụng phí commission
Để đáp ứng được nhu cầu của các trader, hiện nay các sàn giao dịch Forex đều có hai dạng tài khoản đó là tài khoản không thu phí hoa hồng, tài khoản chỉ thu phí spread và tài khoản chỉ thu mỗi phí hoa hồng. Thông thường các sàn Forex sẽ đặt tên có loại tài khoản chỉ thu mỗi phí hoa hồng là ECN/STP.
Vốn dĩ loại tài khoản thu phí hoa hồng trong Forex hay tài khoản ECN/STP sau khi nhận được lệnh giao dịch từ trader sẽ lập tức trực tiếp chuyển lệnh ra thị trường. Khi đó, sàn Forex sẽ không có khả năng can thiệp vào mức phí spread để tìm cách “ăn thêm” từ các trader nữa. Và đồng thời khi trader để lệnh của mình “bơi” trực tiếp cùng với các trader khác, các nhà cung cấp thanh khoản khác thì điều này đồng nghĩa với việc sàn giao dịch sẽ phải thu từ các lệnh này một khoản phí hoa hồng thay vì phí spread.
Để biết được phí hoa hồng của một sàn giao dịch Forex nào đó thì trader thông thường sẽ dựa vào phần thông tin tài khoản được cung cấp bởi sàn.
Dựa vào phần mềm mà sàn cung cấp, phí hoa hồng sẽ có hai loại đó chính là:
- Phí hoa hồng trên tài khoản giao dịch MT5/ MT4.
- Phí hoa hồng đối với những loại tài khoản trực thuộc của cTrader.
Các sàn giao dịch hiện tại sẽ chủ yếu thu phí commission từ phần mềm MT4 với mức phí trung bình đã được chia sẻ ở trên từ 7 USD – 10 USD. Trong đó, các sàn giao dịch hiện nay rất ít khi sử dụng phần mềm cTrader và thông thường cũng sẽ có mức phí cao hơn so với nền tảng MT4 bởi vì tỷ giá của cặp tiền tệ sẽ tác động đến giá trị tính ở tại thời điểm đóng lệnh và mở lệnh.
Không những thế, một số sàn Forex để thu hút được nhiều trader mở tài khoản giao dịch đã đưa ra nhiều chính sách giảm phí hoa hồng đối với trader nào có khối lượng hàng tháng lớn. Tức là giao dịch càng nhiều thì trader sẽ càng được giảm mức phí commission phải trả.
Nơi nào có thể xem phí hoa hồng trong Forex?
Như đã chia sẻ, khi tiến hành đặt một lệnh giao dịch và mở tài khoản thu phí hoa hồng thì trader sẽ luôn được các sàn tính mức phí hoa hồng phải trả cho toàn bộ lệnh đó. Không những thế, mức phí này sẽ được hiển thị ở khu vực đang chạy của các lệnh.
Hiện nay, các sàn cũng đang ứng dụng một cách tính phí hoa hồng nữa đó chính là phí linh hoạt và phí cố định:
- Phí hoa hồng cố định: Sàn giao dịch sẽ không thay đổi mức phí dù cho khối lượng mà trader giao dịch là nhiều hay ít. Chẳng hạn như mỗi giao dịch sẽ có mức phí hoa hồng là 1$ dành cho cả đóng lệnh và mở lệnh.
- Phí hoa hồng linh hoạt: Tức là dựa vào khối lượng giao dịch mà broker sẽ tính mức phí hoa hồng tương ứng. Ví dụ mỗi 1 lot giao dịch sẽ là 7$ hoặc cũng có thể là 10$1000 lot cho mỗi giao dịch. Trader sẽ phải trả mức phí hoa hồng này càng nhiều khi mà khối lượng giao dịch càng lớn.
Tuy nhiên mức phí hoa hồng cố định hiện nay đã không còn được sử dụng phổ biến mà thay vào đó phần lớn các sàn Forex đều sẽ áp dụng mức phí hoa hồng linh hoạt.
Công thức tính commission trong Forex là gì?
Các sàn Forex thông thường sẽ áp dụng mức phí hoa hồng dành cho một chiều giao dịch (per side). Tức là chỉ tính phí trên giao dịch đóng lệnh hoặc mở lệnh mà thôi. Tuy nhiên, thực tế mức phí mà trader cần trả sẽ được tính dựa trên một vòng giao dịch (round turn), tức là một giao dịch hoàn chỉnh với việc đóng lệnh và mở lệnh để chốt lời hoặc cắt lỗ.
Chẳng hạn như ICMarkets có tài khoản Raw spread với mức chi phí hoa hồng là 3.5$ đối với 1 lot. Đây chính là phí hoa hồng 1 chiều và với mỗi giao dịch 2 chiều thì trader cần phải trả 7$.
Bởi vì phần lớn các sàn giao dịch Forex đều sẽ để phí hoa hồng mặc định là một phía. Cho nên khi phân tích cũng như tham khảo một vài ví dụ sau đây, trader cần tự hiểu đây chính là mức phí 1 chiều khi nhắc đến phí hoa hồng trong Forex nhé.
Như vậy, công thức để tính commission trong Forex là gì? Mức phí commission hiện nay sẽ được thể hiện theo ba cách tính khác nhau và điều này sẽ phụ thuộc vào từng loại tài sản cũng như từng sàn Forex.
- Commission = A $/lot
- Commission = A $/1 triệu $ được giao dịch
- Commission = A%/giá trị giao dịch
Với 2 cách tính đầu tiên, nó sẽ được áp dụng cho vàng và Forex. Còn cách thứ 3 sẽ được áp dụng cho cổ phiếu. Để hiểu rõ về các cách tính cụ thể này, sau đây Forexdictionary sẽ chia sẻ đến bạn một vài ví dụ với tiền tệ của tài khoản giao dịch mặc định là USD.
Commission = A $/lot
Phí commission = Khối lượng giao dịch theo lot * A * 2
Ví dụ như trader mở lệnh giao dịch Buy của cặp tiền tệ EUR/USD với khối lượng giao dịch là 0.25 lots. Mức phí hoa hồng được áp dụng cho vàng và toàn bộ cặp Forex chính đó là 3.5$. Như vậy, giao dịch này sẽ có mức phí hoa hồng được tính bằng cách: 0.25 * 3.5 * 2 = 1.75$.
Phân phí này sau khi lệnh giao dịch được kích hoạt sẽ được ghi nhận và tính thẳng ngay lập tức vào thua lỗ hoặc lợi nhuận tạm thời của lệnh.
Commission = A $/1 triệu $ được giao dịch
Phí commission = Khối lượng giao dịch theo USD * (A/1,000,000) * 2
Ví dụ đối với cặp tiền USD/JPY trader tiến hành mở lệnh Buy với khối lượng giao dịch là 1 lots. Đồng thời, 1 lots = 100.000 USD với quy định 1 lots = 100.000 là đơn vị tiền tệ cơ bản. Phần phí hoa hồng sẽ là 10$ trên 1 triệu $ được giao dịch. Như vậy, giao dịch này có mức phí hoa hồng là: 100,000 * (10/1,000,000) * 2 = 2 USD.
Hoặc một ví dụ khác về cặp tiền EUR/JPY kh trader mở lệnh giao dịch Buy với khối lượng 0.05 lots. Commission được giao dịch lúc này là 10$ trên 1 triệu $. Như vậy, phí hoa hồng sẽ là:
Ta có: 0.05 lots = 5.000 EUR. Tuy nhiên USD là tiền tệ cơ bản của tài khoản cho nên khối lượng giao dịch cần phải được quy đổi sang USD. Lúc vào lệnh EUR/USD có tỷ giá là 1.11500. Vậy ta có được 5,000 EUR = 5,575 USD. Cuối cùng mức phí hoa hồng là: 5,575 * (10/1,000,000) * 2 = 0.1115 USD.
Commission = A%/giá trị giao dịch
Phí commission = Giá trị giao dịch theo USD * A% * 2
Với cách tính này, ví dụ sẽ là việc mở lệnh giao dịch Buy của cổ phiếu Apple với khối lượng 10 lots, trong đó 1 lot = 1 cổ phiếu và giá khớp lệnh sẽ là 320 USD. Mức phí hoa hồng sẽ là 0.2% trên một giao trị giao dịch.
Trước khi đi tính mức phí hoa hồng ta tính được tổng giá trị giao dịch của lệnh này đó là 10 * 320 = 3.200 USD. Và cuối cùng, phí hoa hồng là: 3,200 * 0.2% * 2 = 12.8$.
Trader cần lưu ý rằng nếu như sàn Forex có quy định về mức phí hoa hồng tối thiểu, khi mức phí hoa hồng được tính ra nhỏ hơn mức tối thiểu này thì mức tối thiểu sẽ được lựa chọn.
Chẳng hạn như khi trader mở lệnh Buy của cổ phiếu Apple với khối lượng giao dịch là 2 lots và giá khớp lệnh 320 USD, commission được quy định là 0.2% trên một giá trị giao dịch nhỏ nhất là 8$.
Thì số tiền phí hoa hồng mà trader cần phải chi trả cho lệnh này sẽ là: 2 * 320 * 0.2% * 2 = 2.56$ < 8$. Như vậy suy ra, phí commission của lệnh này phải trả là 8$.
Một số lưu ý về phí hoa hồng khi lựa chọn sàn Forex giao dịch
Như đã chia sẻ, phí hoa hồng trong Forex là một loại phí mà bắt buộc trader cần phải trả cho mỗi giao dịch. Vì vậy, nó ảnh hưởng rất lớn đến việc thu lợi nhuận hay thua lỗ của mỗi giao dịch đó. Nếu như phí hoa hồng qua cao thì lệnh của trader buộc phải đạt được lợi nhuận cao thì mới có thể đủ tiền bù vào commission. Chính điều này đã khiến tâm lý giao dịch của trader bị ảnh hưởng rất nhiều. Hơn những thế, phí giao dịch cao về lâu dài sẽ khiến cho tài khoản của trader bị hao hụt đi một khoản tiền tương đối lớn. Do đó, một trong những điều kiện tiên quyết mà trader cần phải nhớ rõ khi lựa chọn sàn Forex giao dịch đó chính là commission.
Tuy nhiên, các broker không chỉ thu về từ trader duy nhất một loại phí commission này mà bên cạnh đó còn thu về một loại phí khác là spread vô cùng quan trọng.
Như vậy, đối với các trader non trẻ mới vào nghề thì các lưu ý cần biết về commission trong Forex là gì khi lựa chọn sàn giao dịch? Đối với những trader mới, nếu như thấy các sàn giao dịch chạy quảng cáo liên tục về giao dịch “No commission” (Không phí hoa hồng) thì chắc chắn sẽ bị hấp dẫn và thu hút ngay lập tức phải không nào. Tuy nhiên, đối với các sàn Forex quảng cáo theo hình thức này thì trader cần phải nên cân nhắc và thận trọng nhiều hơn. Và cách tốt nhất là nên né tránh những sàn giao dịch này.
Một sàn giao dịch Forex được nhận xét là tốt khi mà chúng có mức phí spread thấp. Trung bình sẽ chỉ khoảng từ 1 pip cho đến 2 pip đối với những cặp tiền tệ Forex chính và mức phí hoa hồng chuẩn khi đó sẽ là khoảng 3$/lot/chiều đến 3.5$/lot/chiều.
Và ngược lại, sàn Forex được đánh giá thiếu uy tín khi mà chúng miễn phí phí hoa hồng nhưng bù lại mức phí spread lại vô cùng cao, trung bình sẽ rơi vào khoảng từ 3 pip cho đến 4 pip hoặc thậm chí có thể nhiều hơn nữa.
Chính vì thế mà trader cần lựa chọn cho mình một sàn Forex không có phí hoa hồng và mức phí spread ở mức trung bình thay vì chạy theo những sàn giao dịch quảng cáo “No Commission” nhé.
Ví dụ như trader mở lệnh Buy với 1 lot cho cặp tiền EUR/USD. Trong đó,
- Sàn giao dịch Forex A có commission là 3.5$/lot và mức spread trung bình từ 1 pip cho đến 1.5 pip.
- Sàn giao dịch Forex B có commission là 0$ và mức spread trung bình là 3 pip cho đến 5 pip.
Như vậy khi tính toán đôi chút ta sẽ thấp được:
- Khi thực hiện lệnh tại sàn A sẽ có tổng chi phí là từ 17$ cho đến 22$.
- Khi thực hiện lệnh tại sàn B sẽ có tổng chi phí là từ 30$ cho đến 50$.
Nhìn vào đây trader sẽ dễ dàng nhận ra sự khác biệt rồi đúng không nào? Đầy là chưa tính đến các thời điểm spread giãn nở rất lớn cũng như các thời điểm thị trường xuất hiện các biến động mạnh thì trader sẽ phải trả một khoản chi phí rất lớn.
Thêm vào đó, có một loại chi phí thứ 3 vô cùng quan trọng đó chính là phí qua đêm – phí swap. Nếu như trader có phong cách giao dịch ngắn hạn, giao dịch lướt sóng thì các lệnh đóng trong ngày thường sẽ không cần phải quan tâm đến swap bởi vì phần phí này chỉ tính vào trường hợp lệnh để qua đêm.
Tuy nhiên, đối với trader giao dịch dài hạn thì loại chi phí này chắc chắn cần phải được chú trọng đến. Đặc biệt, con số phí sẽ gia tăng lên cực kỳ lớn nếu như trader thực hiện việc giữ lệnh vài tuần cho đến vài tháng.
Lý do một số broker không thu phí hoa hồng nữa?
Phí hoa hồng trong Forex là phần phí sẽ chi trả cho phần chi phí xử lý việc mở lệnh và đóng lệnh đến từ trader. Trong chi phí hoa hồng này, phần lớn sẽ bắt nguồn từ chi phí vận hành nền tảng giao dịch.
Đối với một vài broker truyền thống, nền tảng giao dịch mà họ cung cấp thông thường sẽ được thuê bản quyền từ những nhà phát triển phần mềm lớn như MetaQuotes (nền tảng MT5 và MT4) hoặc Spotware (nền tảng cTrader).
Có thể thấy hàng tháng những công ty này thu về các khoản chi phí vận hàng, phí bảo trì và thuê bản quyền từ các broker là rất lớn. Chính vì vậy mà các broker sẽ phải thu từ trader các khoản phí hoa hồng để bù đắp vào các khoản chi phí này.
Như vậy, lý do gì khiến cho các broker không còn thu phí hoa hồng nữa?
Hiện nay, với tiềm lực và năng lực tài chính tốt, các broker đã phát triển nền tảng giao dịch độc quyền dành riêng cho thương hiệu của mình. Những nền tảng này sẽ có xu hướng hướng đến những trader mới với nhu cầu sử dụng các nền tảng giao dịch thân thiện, đơn giản và những trader chuyên nghiệp có nhu cầu giao dịch về nền tảng linh hoạt, đa nhiệm bất kỳ nơi đâu.
Với những nền tảng độc quyền tự làm nên, các broker đã có thể dễ dàng hỗ trợ trader các khoản chi phí hoa hồng thấp hoặc thậm chí là bằng 0. Chính điều này cũng giúp cho các broker nâng cao năng lực cạnh tranh của mình và phí giao dịch của trader cũng sẽ được quản lý dễ dàng hơn.
Hướng dẫn cách thức giao dịch cùng với 0 phí hoa hồng
Có thể thấy rất nhiều broker cũng hướng đến việc miễn phí phí hoa hồng. Tuy nhiên, nó lại không phải là mức phí mà trader phải trả duy nhất cho broker. Chính vì vậy mà trader cần chú ý đến 2 điều sau để giao dịch với 0 commission.
Chọn lựa các broker với 0 phí hoa hồng
Sẽ có hai loại broker cho phép trader miễn phí commission đó là:
- Miễn phí toàn bộ phí hoa hồng cho tất cả các tài khoản giao dịch và tài sản giao dịch.
- Miễn phí phí hoa hồng đối với những tài khoản và tài sản nhất định.
Chú ý đến các loại chi phí khác của broker đó
Khi giao dịch, lợi nhuận ròng sẽ bị ảnh hưởng bởi các chi phí khác sau đây:
Phí chênh lệch
Phí chênh lệch là loại phí gặp thường xuyên và sẽ có sự ảnh hưởng rất nhiều đến lợi nhuận của trader. Thông thường, phí chênh lệch sẽ được tính theo hai cách đó chính là spread thả nổi và spread cố định. Phí chênh lệch thả nổi phần lớn sẽ được yêu thích hơn và được nhiều trader lựa chọn với thời điểm vào lệnh dễ dàng với các mức phí có lợi nhất cho trader.
Phí qua đêm
Được biết đến là chi phí xuất hiện khi trader sử dụng đến đòn bẩy để khuếch đại lợi nhuận và đồng thời giữ lại vị thế qua đêm. Tuy nhiên, các trader giao dịch lướt sóng sẽ không phải chi trả khoản phí qua đêm này bởi vì các giao dịch sẽ diễn ra ngắn hạn, lướt sóng trong ngày hoặc có tỷ lệ đòn bẩy là 1:1.
Phí tư vấn/quản lý
Có rất nhiều broker Việt (như chứng khoán) cũng như là nước ngoài sẽ tính phần chi phí này vào robot giao dịch hoặc chi phí cố vấn. Nó sẽ được dựa trên % giá trị lợi nhuận hoặc % giá trị quản lý.
Phí không hoạt động
Được hiểu là phí duy trì tài khoản và được thu dựa trên việc đánh giá tình hình hoạt động hàng năm, hàng quý, hàng tháng của tài khoản.
Đây chính là khoản chi phí ẩn mà trader cần lưu ý đến. Ở một vài sàn giao dịch, mức phí này không được công bố rõ ràng hoặc không có. Tuy nhiên, trung bình sẽ dao động lớn hoặc nhỏ hơn 200$/năm.
Phí đăng ký dữ liệu và phí nghiên cứu
Phần lớn chi phí này sẽ không được các nhà môi giới chuyên nghiệp thu. Tuy nhiên, vẫn có một số broker khi cung cấp dữ liệu và nghiên cứu sẽ thu từ 1$ cho đến 30$ mỗi tháng.
Bài viết vừa rồi là những chia sẻ và giải thích về commission trong Forex là gì? Mặc dù phí hoa hồng chỉ được biểu thị dưới dạng hai con số tuy nhiên phần chi phí này lại có một sự ảnh hưởng rất lớn đến lợi nhuận ròng. Do vậy, trader cần phải hiểu rõ về commission Forex là gì cũng như tìm kiếm cho mình một sàn Forex giao dịch tốt và hiệu quả với mức phí hoa hồng thấp nhé.
Tôi là Lê Võ Trọng Tú, một Trader Full Time với đam mê phân tích và nhiệt huyết với những con số. Hãy kết nối và chia sẻ cùng chúng tôi – TraderForex. Tôi không hứa sẽ giúp bạn “giàu nhanh”, nhưng tôi sẽ cung cấp cho bạn những “công cụ” để tạo đà phát triển tốt nhất có thể.
